Дипломная по финансовому праву на тему:Правовой режим надзорной деятельности территориальных управлений Центрального банка РФ на примере Воронежской области

Готовые рефераты, курсовые, дипломные работы по праву

 

Друзья сайта


Счётчики

Яндекс цитирования

Вопросы и ответы


Онлайн Заказ

www.lavcom.ru

434-591-373

89601320000@mail.ru

Поиск готовых работ


Онлайн Заказ

www.lavcom.ru

434-591-373

89601320000@mail.ru


Реклама

Дипломная по финансовому праву на тему: Правовой режим надзорной деятельности территориальных управлений Центрального банка РФ на примере Воронежской области

 
-> Диплом по финансовому праву | |


Оглавление

Введение 3
Глава 1. Понятие надзорной деятельности Центрального банка. 6
§1. Надзорная деятельность Центрального банка как одна из его функций. 6
§2. Виды надзорной деятельности Центрального банка 22
Глава 2. Содержание надзорной деятельности территориальных управлений центрального банка. 31
§1. Правовой режим пруденциального надзора в территориальных управления Центрального банка. 31
§2. Правовой режим инспекционной деятельности территориального управления Центрального банка. 37
§3. Процедурно — правовой режим применения мер государственного принуждения в ходе надзорной деятельности. 47
Заключение 61
Список использованной литературы 68

Введение

Переход России к рыночной экономике, характерными чертами которой являются повышенный риск и значительные колебания конъюнктуры рынка, обусловливает необходимость использования новых методов управления во всех сферах хозяйствования. Одним из таких методов, который получил широкое распространение за рубежом, а в настоящее время находит применение и в России во многих областях практической деятельности и науки, является надзор.
Банковский надзор существует в силу наличия необходимости в защите публичных интересов в сфере денежно-кредитных отношений. Поэтому вопрос о понятии банковского надзора включает государственно-правовой (публично-правовой) и экономический аспекты. Экономический аспект банковского надзора в науке достаточно изучен, в то время как государственно-правовой аспект требует серьезного доктринального осмысления. Следует согласиться с А.Г. Братко, что правовой аспект банковского надзора сегодня как никогда важен. В нем проявляется взаимосвязь денежной политики и государственной власти, и именно он непосредственно связан с проблемой защиты законных интересов кредитных организаций и их клиентов.
Надзор Банка России за функционированием кредитных организаций по "удельному весу участия государства" в их повседневной деятельности однозначно определить как управляющую или регулирующую форму государственной деятельности не представляется возможным, так как не существует конкретных показателей, позволяющих определить размер такого "удельного веса".
Предпосылками, возникновения процессуальных, контрольных (надзорных) правоотношений, являются нормы материального права, которые вменяют в обязанность уполномоченных государственных органов проведение соответствующих проверок.
Накопленный опыт по развитию традиционных форм надзора осуществляемого Центральным Банком России, получил освещение в отечественной и зарубежной научной литературе, в учебниках, в специальных изданиях, и в периодической печати. Широкую известность при этом приобрели работы Д.Г. Алексеевой, А.М.Тавасиева, М. М. Барашян, Д. Н. Дружинина, А.Г. Братко, Л.Т. Казакбиевой, Н.С. Стародубцевой, А.А. Тедеева, Г.А. Тосунян, А.М. Экмалян, Н.Д. Эриашвили, труды других авторов - по смежной проблематике. Однако далеко не все проблемы, связанные с надзором за банками, наблюдением за другими организациями и предприятиями в системе Банка России, разработаны достаточно полно, имеется значительное количество дискуссионных вопросов, нерешенных проблем.
Необходимость получения ответа на эти и другие вопросы, высокая значимость их решения с позиции банковской системы, а также недостаточная научная проработка ряда важных аспектов этих проблем, обусловили выбор темы для исследования, ее актуальность, а также определили цель дипломной работы - разработка теоретических и организационных основ банковского надзора в Воронежской области для повышения эффективности функционирования и развития банковской сферы региона в целом. Актуальность темы обусловлена также тем, что в последнее время Генеральной прокуратурой РФ в адрес Центрального банка России направлены многочисленные представления об устранении нарушений законодательства в области надзора за кредитными учреждениями, за деятельностью территориальных управлений банка. Для достижения поставленной цели исследования в дипломной работе сформулированы и решены следующие основные задачи:
- проанализирована степень разработки проблемы банковского надзора в целом и основных ее аспектов в научной литературе;
- уточнена сущность понятия "банковский надзор";
- раскрыта специфика банковского надзора на региональном уровне: его цель, задачи и основные принципы организации;
- проанализировано организационно-методическое обеспечение банковского надзора на современном этапе, оценено его состояние;
- намечены основные пути совершенствования банковского надзора применительно к региональному уровню;
- определены основные сферы эффективного применения результатов банковского надзора на уровне Воронежской области.
Практическое значение работы в том, что рассмотрение указанных вопросов позволит автору и иным правоприменителям опираться на положения дипломной работы в практической деятельности.
Теоретической и методической основой дипломной работы послужили прежде всего труды отечественных и зарубежных специалистов по вопросам мониторинга, надзора, инспектирования, энциклопедическая и справочная литература по банковскому праву, а также законодательные акты Российской Федерации и нормативные акты Центрального Банка России. Информационная база исследования формировалась на основе материалов Главного управления Центрального Банка Российской Федерации по Воронежской области.
Автором работы при написании были использованы научные труды таких ученых, как И.Д. Мамонова, А.М.Тавасиев, М. М. Барашян, Д. Н. Дружинин, М. Н. Тоцкий, А.Г. Братко, М.Н. Дракина, И. Андрес, А.С. Пилипчук, Д. Родин, Н.А. Сатарова, А.А. Смирнова, Н.С. Стародубцева, А.А. Тедеев, М.В. Телюкина, Г.А. Тосунян, А.Ю. Викулин, А.М. Экмалян, А.А. Фетисов, В. Н.Додонов, М. А.Крылова, А. В. Шестаков, М.В. Карасева, Г.П. Чубарова, В.Н. Шепаев, и других, а также правоприменительная практика территориального Управления ЦБ РФ по Воронежской области.



Список использованной литературы

1. Конституция Российской Федерации: принята всенародным голосованием 12 декабря 1993 года // Российская газета. - N 237. - 25.12.1993.
2. О банках и банковской деятельности: Федеральный закон от 02.12.1990 N 395-1 // Собрание законодательства РФ. – 1996. - № 6. - Ст. 492.
3. О валютном регулировании и валютном контроле: Федеральный закон от 10.12.2003 N 173-ФЗ // Собрание законодательства РФ. – 2003. - № 50. - Ст. 4859.
4. О внесении изменений и дополнений в Федеральный закон «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем»: Федеральный закон от 30 октября 2002 г. // Собрание законодательства РФ. – 2002. - № 44. - Ст. 4296.
5. О несостоятельности (банкротстве) кредитных организаций: Федеральный закон от 25.02.1999 N 40-ФЗ // Собрание законодательства РФ. – 1999. - № 9. - Ст. 1097.
6. О центральном банке Российской Федерации (Банке России): Федеральный закон от 10.07.2002 N 86-ФЗ // Собрание законодательства РФ. – 2002. - № 28. - Ст. 2790.
7. О введении в действие Инструкции «О применении к кредитным организациям мер воздействия за нарушения пруденциальных норм деятельности: Приказ ЦБ РФ от 31.03.1997 N 02-139 // Вестник Банка России. – 2002. - № 4.
8. О критериях определения финансового состояния кредитных организаций: Указание ЦБ РФ от 31.03.2000 N 766-У // Вестник Банка России. – 2000. - № 19.
9. Об организации инспекционной деятельности Центрального банка Российской Федерации (Банка России): Инструкция ЦБ РФ от 01.12.2003 N 108-И // Вестник Банка России. – 2003. - № 67.
10. Инструкция ЦБР от 25 августа 2003 г. N 105-И "О порядке проведения проверок кредитных организаций (их филиалов) уполномоченными представителями Центрального банка Российской Федерации"//"Вестник Банка России" от 9 декабря 2003 г. N 67,
11. Об организации информационно-аналитической деятельности в Главном управлении Банка России по Воронежской области: Положение ГУ ЦБ РФ по Воронежской области.
12. Положение о взаимодействии подразделений Главного управления Центрального банка России по Воронежской области по вопросам банковского регулирования и банковского надзора за деятельностью кредитных организаций. Положение ГУ ЦБ РФ по Воронежской области.
13. Положение о временной администрации по управлению кредитной организацией // Вестник Банка России. – 2005. - № 67.
14. Регламент проведения предпроверочной подготовки и проверок кредитных организаций и их структурных подразделений сотрудниками Главного управления Банка России по Воронежской области от 30 марта 2007 года: Положение ГУ ЦБ РФ по Воронежской области.
15. Положение об Управлении по работе с коммерческими банками Главного управления ЦБ РФ по Воронежской области от 19 октября 2005 года Положение ГУ ЦБ РФ по Воронежской области.
16. Положение о территориальных учреждениях Банка России от 29.07.1998 N 46-П // СПС КонсультантПлюс.
17. Рекомендации Международного комитета по аудиторской деятельности и Базельского комитета по банковскому надзору “Отношение между органами надзора за банками и внешними аудиторами” // Вестник Банка России. - 2000. - № 63 — 64.
___________ ___________ ___________ ____________ ___________
18. Алексеева Д.Г. Банковское право: вопросы и ответы: Учебное пособие / Д. Г. Алексеева, Е. Г. Хоменко.— М.: Юриспруденция, 2003. — 196 с.
19. Алексеева Д.Г. Банковское право: Учебник / Д.Г. Алексеева, С.В. Пыхтин, Е.Г. Хоменко. — М.: Юристъ, 2003. — 478 с.
20. Банковский надзор и аудит: Учеб. пособие / Под ред. И.Д. Мамоновой. — М.: ИНФРА-М, 1995. — 111 с.
21. Банковское дело: Учебник / Под ред. А.М.Тавасиева, М.: Юнити-Дана, Единство. 2003.
22. Банковское право США / А.М. Поллард, Ж.Г. Пассейк, К.Х. Эллис, Ж.П. Дейли; Общ. ред. и послесл. Куника Я.А.; Пер. с англ. Командина Г.А. — М.: Прогресс: Универс, 1992. — 766 с. – С. 449.
23. Барашян М.М. Банковское право / М. М. Барашян, Д. Н. Дружинин, М. Н. Тоцкий. — Ростов н/Д: Феникс, 2002. — 156 с.
24. Братко А.Г. Банковское право России: Учебное пособие / А.Г. Братко. М.: Юрид. лит., 2003.
25. Дракина М.Н. Новые положения законодательства о несостоятельности (банкротстве) кредитных организаций / М.Н. Дракина // Юрист. – 2004. - № 12. – С. 45.
26. Ерпылева Н.Ю. Банковское регулирование и надзор: новеллы российского законодательства / Н.Ю. Ерпылева // Законодательство и экономика. – 2005. - №№ 3, 4, С.С. 11, 23 – 27.
27. Жарковская Е., Арендс И. Банковское дело: Курс лекций / Е. Жарковская, И. Андрес. - М.: ИКФ Омега - Л, 2002.
28. Казакбиева Л.Т. Банковский надзор как финансово-правовая категория / Л.Т. Казакбиева // Финансовое право. – 2004. - № 5. – С. 33 – 37.
29. Корогодов И. Правовая природа банковского надзора / И. Корогодов // Законность. - 2003. - № 4. - С. 41.
30. Михайленко И. Временная администрация по управлению кредитной организацией / И. Михайленко // Законность. – 2001. - №8. – С. 31 – 35.
31. Пилипчук А.С. Текущий банковский надзор и его развитие в России: автореферат дис. / А.С. Пилипчук. — Саратов, 2006.
32. Родин Д. "Надзирание" рублем (применение мер ответственности к кредитным организациям за нарушение пруденциальных норм деятельности) / Д. Родин // Бизнес-адвокат. – 1999. - № 13. – С. 5 – 8.
33. Сатарова Н.А. Банковский надзор в системе государственного финансового контроля / Н.А. Сатарова // Банковское право. – 2005. - № 5. – С. 44 – 47.
34. Смирнова А.А. Совершенствование системы регулирования и надзора Центрального банка Российской Федерации за деятельностью кредитных организаций: автореферат дис. / А.А. Смирнова. — Москва, 2004. — 22 с.
35. Тедеев А.А. Банковское право: учебник / А.А. Тедеев. — М.: Эксмо, 2005. — 431 с.
36. Телюкина М.В. Особенности процедур несостоятельности (банкротства) кредитных организаций / М.В. Телюкина // Право и экономика. – 2001. - №10. – С. 40 – 46.
37. Тосунян Г. А. Банковское право Российской Федерации: учебник / Г.А. Тосунян, А.Ю. Викулин, А.М. Экмалян. — М.: Юристъ, 2004. — 446 с.
38. Фетисов А.А. Банковские санкции (административно-правовая характеристика) / А.А. Фетисов // Журнал российского права. – 2000. - №5. – С. 52 - 58.
39. Финансовое и банковское право: Словарь-справочник / Додонов В. Н., Крылова М. А., Шестаков А. В. — М.: ИНФРА-М, 1997. — 275 с.
40. Финансовое право: Учебник / От вред. М.В. Карасева. – 2-е изд., перераб. и доп. – М.: Юристъ, 2006. – 592 с.
41. Чубарова Г.П. Трансформация банковского надзора в целях повышения устойчивости банковской системы России: автореферат дис. / Г.П. Чубарова. - Ростов н/Д, 2003. — 23 с.
42. Шепаев В.Н., Наумченко О.В. Центральный банк в процессе экономического регулирования / В.Н. Шепаев, О.В. Наумченко. М.: Изд-во АО Консалтингбанкир, 2001.
43. Эриашвили Н.Д. Банковское право: Учебник / Н.Д. Эриашвили. — М.: Закон и право: ЮНИТИ, 1999. — 383 с.
.

Скачать работу БЕСПЛАТНО, кликните по рекламе ниже и просмотрите сайты в течении 1 мин, после просмотра появится ссылка для скачивания

Другие новости